Задача надежного сохранения денежных средств является в целом выполнимой, но для ее успешного решения необходимо соблюдение ряда принципов.
Во-первых, сохраняемые средства необходимо держать в надежной твердой валюте. Мы рекомендуем либо доллар США, либо валютную корзину 50% USD и 50% EUR.
Во-вторых, средства рекомендуется размещать в инвестиционные инструменты, зарегистрированные на территории наиболее надежных мировых юрисдикций, таких как США, Швейцария, Люксембург, Германия и оффшоры Великобритании.
В-третьих, инвестиции должны приносить годовой доход как минимум в 7% только для того, чтобы уберечь инвестированные средства от инфляции. Лишь тот доход, который превышает 7% в год, является реальным источником увеличения сохраняемых денежных средств.
В-четвертых, в качестве инструмента для инвестиций необходимо выбирать только проверенные инструменты, например, наиболее престижные инвестиционные фонды, успешно и стабильно функционирующие и обеспечивающие прирост вложенных средств в течение многих лет.
И, наконец, надо выбирать надежного и порядочного брокера, который всегда был бы на связи, и общение с которым только поднимало бы вам настроение, а не заставляло бы вас чувствовать себя обойденными вниманием.
Только после соблюдения всех этих условий инвестор может чувствовать уверенность в сохранности и стабильном росте инвестированных денежных средств. А такая уверенность дает крепкий сон и позволяет спокойно смотреть в будущее.
Инвестиционная стратегия, принципы и банки для инвестиций
Предлагаемая нами инвестиционная стратегия отвечает интересам тех инвесторов, чьей задачей является прежде всего надежное сохранение денежных средств. Надежность инвестиций рассматривается нами как главная цель инвестирования.
Мы рекомендуем инвестировать средства только в проверенные инвестиционные фонды, в управлении которыми упор делается на так называемых альтернативных инвестиционных стратегиях (хедж фонды). Наш настоятельный совет – делать инвестиции в долларах или евро в фонды с надежными юрисдикциями, на территории которых принципиально уважительное и даже трепетное отношение к частной собственности является как государственной политикой, так и общественной традицией:
– Известная швейцарская инвестиционная компания Man Investments является инвестиционным подразделением одного из крупнейших швейцарских финансовых холдингов Man Group, основанного еще во второй половине 18 века. Man Investments является пионером во внедрении наиболее эффективных альтернативных стратегий управления инвестициями. Альтернативные стратегии, в отличие от традиционных, позволяют инвесторам получать прибыль не только на растущих, но и на падающих рынках, а также извлекать прибыль там, где традиционные методы управления фондами бессильны. Для инвестирования открыты несколько давно работающих хеджевых фондов со среднегодовой доходностью около 16%.
– Quadriga Group, австрийская инвестиционная компания, основана в 1993 году. Специализируется на альтернативных стратегиях управления инвестициями. Эффективность управления инвестициями очень высока. Доходность фондов за последние пять лет составила от 15 до 34% в год. Открыта возможность инвестирования по схеме пенсионного плана.
– Fidelity Advisor World Funds, оффшорное подразделение крупнейшего в мире инвестиционного холдинга Fidelity Investments, основанного в 1946 году, имеет штаб-квартиру в Канаде. Эта компания предлагает только взаимные (мутуальные) инвестиционные фонды с традиционной стратегией управления. Эти фонды высокодоходны на растущем рынке. В условиях падающего рынка такие фонды могут приносить убытки. Среднегодовая доходность – 9-12% в год. Высокая вступительная комиссия. Интересны прежде всего тем инвесторам, которые заботятся об особой конфиденциальности инвестиционного процесса.
– Open World, инвестиционная компания со штаб-квартирой в Буэнос-Айресе, видит для своих фондов OW Dragoon основную задачу не столько в высокой доходности, сколько в высокой стабильности. Благодаря этому компании удалось добиться почти нулевой волатильности при стабильном приросте стоимости фондов. Среднегодовая доходность – 9-16% в год. Вступительная комиссия 3,5%. В течении первого года после вступления деньги забрать из фонда нельзя.
– The Optima Fund – очень интересная инвестиционная английская компания с большими перспективами. Специализируется на альтернативных стратегиях инвестирования. Фонд открыт для инвесторов с мая 2004 года.
– Знаменитый “швейцарский банк” – главный банк Швейцарии. Предлагает широкий набор инвестиционных продуктов, в том числе хедж фонды и “пенсию миллионеров”.
– CREDIT SUISSE. Один из крупнейших инвестиционных банков в мире. Имеет целых три штаб-квартиры (в Нью-Йорке, Лондоне и Цюрихе) и отделения по всему миру, в том числе и в Москве (это отделение возглавляется господами русского происхождения). Предлагает самый широкий спектр инвестиционных продуктов, в том числе с фиксированным доходом и кредитным плечом. Особенно интересны его программы типа “пенсии миллионеров”. Данные программы этого банка отличаются особой динамичностью.
Из почти 20 тысяч различных фондов, зарегистрированных в этих юрисдикциях, мы советуем вам выбирать только те, которые реально зарекомендовали себя стабильной успешной работой (перформацией) в течение многих лет.
Мы рекомендуем распределять инвестируемые средства между несколькими надежными фондами с различными стратегиями инвестирования для обеспечения наибольшей независимости от возможной неблагоприятной конъюнктуры инвестиционного рынка.
И наконец, мы рекомендуем использовать законные и надежные пути налоговой оптимизации инвестиций, то есть работать с надежными брокерами, использующими возможности оффшоров для легального освобождения от уплаты прямых налогов на прибыль от инвестиций. Таким образом, наши советы непригодны для граждан США, Канады, Австралии и Новой Зеландии, но наиболее оптимальны для граждан России и стран СНГ.
Инвестиционный процесс: порядок документального оформления
Инвестиционный процесс требует тщательного юридического оформления, которое состоит из следующих шагов.
Первым шагом является составление инвестором (самостоятельно или с помощью инвестиционного консультанта) инвестиционного плана, который должен включать в себя четкую схему первоначальной аллокации инвестиций. Согласно этой схеме, инвестируемая сумма может быть вложена в какой-либо один фонд или распределена между несколькими фондами.
Вторым шагом является подготовка документов для подачи заявки на покупку долей инвестиционных фондов согласно составленной аллокационной схеме. Подготовка документов включает в себя перевод и легализацию документов, подтверждающих личность и место жительства инвестора в соответствии с требованиями законодательства против отмывания денег, запрос, получение, перевод и легализацию контрактных документов и форм, выпускаемых управляющими компаниями выбранных фондов, должное заполнение этих форм и их отправка сотрудникам инвестиционной компании для утверждения.
Третьим шагом является соблюдение инвестором требований контрактных форм к переводу инвестируемых денег на счета управляющих компаний.
Последним шагом является получением инвестором свидетельств, подтверждающих его права на приобретенные им доли в выбранных инвестиционных фондах.
Полученное инвестором свидетельство является основным документом, удостоверяющим право собственности инвестора на приобретенные инвестиционные инструменты. При возможной утере данное свидетельство, конечно, можно восстановить, аннулировав утерянный сертификат.
Оформление документов для осуществления инвестиций – это непростой процесс, требующий большого внимания в отношении соблюдения норм финансового законодательства. Даже незначительное нарушение этих норм может привести к отказу управляющей компании от работы с инвестором. Поэтому оформление комплекса документов лучше поручить вашему консультанту по инвестициям.
Всю последовательность оформления документов, включая перевод и легализацию инвестиционной формы, контракта и сертификата, инвестор может взять на себя или же поручить профессиональному консультанту.